Krypto-Assets

Krypto-Assets auf Basis einer Blockchain machen vollkommen neue Anlageformen möglich und setzen damit klassische Finanzinstitute unter Zugzwang. Denn neben der Präsenz an traditionellen Handelsplätzen erwarten Kunden künftig auch einen sicheren und einfachen Zugang zu digitalen Assets. Neue Ansätze
wie Non-Fungible Tokens (NFT) ermöglichen die digitale Verbriefung von Kunstwerken, Immobilien oder Oldtimern, machen sie handelbar und – durch eine fraktale Stückelung – auch für kleinere Anlagen attraktiv.

Darüber hinaus wird neben der Modernisierung des deutschen Wertpapierrechts auch der Weg geebnet für die elektronische Begebung von Anteilsscheinen an Sondervermögen sowie für höhere Investitionen von Fonds in Krypto-Assets.

Jetzt Herausforderungen meistern
Etablierte Finanzinstitute sollten nicht länger warten, in punkto Krypto-Assets aktiv zu werden. Denn es besitzen bereits mehrere deutsche Krypto-Start-ups eine Banklizenz. Und haben die Kunden beim neuen Anbieter erst einmal „angedockt“, steigt auch die Wechselbereitschaft bei den übrigen Bankgeschäften. Deshalb gilt es, jetzt die fachlichen und technischen Herausforderungen zu bewältigen. Dabei sollte unbedingt beachtet werden, wie sich das rechtliche und regulatorische Umfeld entwickelt – um rechtzeitig entsprechende Vorkehrungen treffen zu können.

Aktuelle Regulierungsvorhaben
MiCA, eWPG, MaRisk – drei Beispiele für viele neue Gesetze und Verordnungen, die eine wichtige Rolle für den „Durchbruch“ von Krypto-Assets spielen.

Europäische MiCA-Regulierung (Markets in Crypto Assets)

Einteilung der Krypto-Assets in wesentliche Kategorien
Weitreichende Informations- bzw. Erlaubnispflichten für Emission, Handel, Verwahrung und Anlageberatung
eWPG (Gesetz über elektronische Wertpapiere)

Wegfall der Urkundenpflicht
Unterscheidung zwischen Zentralregisterwertpapieren und Krypto-Wertpapieren
Zentrale und dezentrale Wertpapierregister
Anforderungen an sogenannte Aufzeichnungssysteme
MaRisk (Mindestanforderungen an das Risikomanagement)

Mindestanforderungen an Organisationsstruktur, Risikomanagement und IT von Krypto-Verwahrern
Emission digitaler Assets –Herausforderungen im Überblick
sichere Verwahrung von Private Keys
Einführung rechtskonformer Emissions- und IT-Prozesse, um Vermögenswerte im Auftrag von Emittenten tokenisieren zu können
Technologie-Implementierung in bestehende IT-Landschaften einschließlich der reibungslosen
Verzahnung von Leistungs- und Zahlungsprozessen
Einbeziehung von Krypto-Assets in Depotservices und Risikoberechnung
Entwicklung multitokenfähiger Marktmodelle
Unser Angebot: Beratung, Planung, Umsetzung
Analyse regulatorischer Anforderungen
Technologieberatung und Lösungsdesign
Beratung bei sicherheits- und risikorelevanten Themen
Klassifizierung und Implementierung unterschiedlicher Token-Arten (NFTs, ABTs, Utility Tokens, Stable Coins, Security Tokens)
Entwicklung von Blockchain-Anwendung und Implementierung von Smart Contracts
Eigenentwickelte Tools für die schnellere Marktreife geplanter Anwendungen
Know-how-Transfer und Training
Vollständiger technischer End-2-End-Support

Unser Blockchain-Projekt mit ABI – Praxistest erfolgreich bestanden
Bei vielen Unternehmen befinden sich derzeit Blockchain-Projekte im Versuchsstadium. Allerdings steht bei den meisten der Praxistest noch aus, bei dem echte Skalierbarkeit, Sicherheit, Geschwindigkeit und techno-logische Reife geprüft werden. Ganz anders bei unserem Projekt mit dem italienischen Bankenverband ABI:

ABI hat gemeinsam mit NTT DATA, SIA und R3 ein DLT-Netzwerk entwickelt, das bereits heute für den landesweiten Interbanken-Zahlungsverkehr in Italien eingesetzt wird. Das System ist seit 2020 live und wird tagtäglich von über 100 Banken genutzt (80 Prozent des italienischen Bankensektors). In weniger als einem Jahr wurden über 330 Millionen Transaktionen auf der Plattform abgewickelt – zum Vergleich: Mit Bitcoin gab es weltweit rund 110 Millionen Transaktionen. Bei voller Auslastung sind auf dem System bis zu 8,4 Milliarden Transaktionen pro Jahr möglich – ein Meilenstein in der Entwicklung von DLT-Netzwerken in der Finanzbranche sowie der dezentralen Governance-Strukturen dieser Technologie.

Der NTT DATA Crypto Exchange Integrator

NTT DATA Crypto Exchange Integrator bietet einen API-basierten Realtime-Zugang zu allen wichtigen Krypto-Marktplätzen. Zudem ist über die Plattform die sichere Verwahrung der Assets in komfortablen Wallets mit ausgereiften Zugriffs– und Recovery-Mechanismen möglich. Unsere Lösung ist als Mobile- sowie als Desktop-Version verfügbar und flexibel erweiterbar. Die Plattform lässt sich bereits heute einfach in die jeweilige Infrastruktur sowie in „Open Banking Plattformen“ integrieren.

Weitere Capital-Markets-Referenzen von NTT DATA
Datenmodell für die DLT-basierte Abwicklung von OTC Derivaten (ISDA)
Entwicklung eines Tools für die Inter-Ledger-Operabilität zwischen FIAT-Währungen und digitalen Assets
Entwicklung von DLT-basierten KYC-, AML- und Onboarding Prozessen mit Hilfe von selbstbestimmten
Identitäten (Self-Sovereign Identities)
Darum sollten Sie auf NTT DATA setzen
NTT DATA ist Partner aller namhaften Blockchain & DLT Anbieter wie Adhara, R3 Corda, Ethereum, Hyperledger, Ripple und Digital Asset. Mit einem preisgekrönten Netzwerk aus über 300 Berater*innen und vielen eigenen Tools unterstützten wir unsere Kunden bei der erfolgreichen Realisierung ehrgeiziger Blockchain-Projekte