兵庫県内JA向け　タブレット端末を用いた「営業支援システム」の提供開始

株式会社NTTデータ（以下：NTTデータ）は、兵庫県信用農業協同組合連合会（以下：JAバンク兵庫）とともに、タブレット端末^注1を用いた「営業支援システム」を開発し、2015年4月21日より提供を開始しました。

本システムは、渉外業務において重要な顧客情報等をデータベースで一元的に管理し、タブレット端末を通じて外出先での情報の閲覧・入力が可能となるシステムです。これにより、渉外担当者・管理者・窓口担当者^注2間でリアルタイムに同一情報を共有することが可能となるだけでなく、顧客情報と地図情報との連携をはじめとしたさまざまな情報活用機能によって、管理者による渉外担当者への的確な指導、渉外担当者のターゲットを絞った効率的な訪問計画や顧客ニーズの把握による適切な提案、帰店後の事務処理の大幅な軽減が可能となります。

また、タブレット端末は、従来の渉外機能である集金機能に加え、今回開発した営業支援機能を備え、モバイル回線によってリアルタイムに顧客情報を連携することで、効率的な渉外業務を支援します。^注3

NTTデータは、JAバンク兵庫との検討による営業力強化のためのノウハウが詰まった本システムを金融機関の営業力強化に寄与する有効なツールと位置付け、今後JAグループへ幅広く展開することを目指します。

近年、金融機関では、中小企業向け貸し出しの減少等を背景とした貯貸率低下に伴い、今後継続的に収益を確保する手段としてリテール分野の強化に力を注いでいます。少子高齢化により市場規模が縮小する中、営業店・渉外等の顧客接点において、より顧客一人一人のニーズをくみ取った提案や情報提供を実施することが、差別化を図る上での重要なポイントとなっています。また、営業店・渉外等の営業現場においては、分かりやすい情報提供、顧客情報のタイムリーな活用、業務のマニュアル化等によるサービスレベル向上を実現する手段として、タブレット端末の導入が急速に進んでいます。

JAバンク兵庫においても、多様化する顧客ニーズに柔軟に対応し収益の拡大を行っていくために、業務の効率化（事務負荷の軽減/見込み顧客の効率的な管理/店舗・要員配置の最適化　等）と、営業力の強化（渉外担当者の提案力・説明力向上/営業ノウハウの蓄積・共有/担当間でのリアルタイムな情報連携　等）を課題と捉え、これらの解決につながる業務改革の検討を実施してきました。

これに対しNTTデータは、顧客情報を蓄積・共有するだけでなく、地図連携機能、電子渉外日報機能、セキュリティー機能等のさまざまな最新機能を搭載した「営業支援システム」を提案し、JAバンク兵庫にて採用されました。

営業支援システムは、日本システム技術株式会社と協業し、金融機関向け情報統合パッケージ（CRM/SFA）「BankNeo（バンクネオ）」をベースに、JAバンク兵庫とともにNTTデータが検討・開発したシステムです。渉外業務における情報を一元管理し、渉外担当者・管理者・窓口担当者間での情報の蓄積・共有を可能とします。タブレット端末を使用することで、外出先からでもデータベースにアクセスすることが可能となります。今後JAバンク兵庫は、県下JAへタブレット端末約1,200台の導入を予定しています。

顧客とのさまざまな接点から得られる情報を一元管理することで、情報の共有が容易となり、各ユーザー（渉外担当者・管理者・窓口担当者）および顧客には以下のメリットが生まれます。

タブレット端末は、セキュリティー対策として遠隔操作で端末をロックし、データを消去する機能を備えており、万が一の端末紛失・盗難時のリスクを軽減しています。また、顧客情報を取り扱うため、通信は閉域モバイル回線を採用しセキュリティーが担保されています。

NTTデータは、「営業支援システム」を金融機関における営業力強化に寄与する有効なツールと位置付け、JAバンク兵庫と一体となって検討してきた業務・システムのノウハウを生かしながら、今後JAグループへ幅広く展開することを目指します。