Itaú stimule la démocratisation des données pour les services d’investissement
Itaú partnered with NTT DATA to expand access to data for the bank’s Investment Services business. With a modernized data architecture and governance model, critical information can be accessed faster and more easily, and business teams know they can rely on the data when making decisions.
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Démocratisation de l’accès aux données
Les données appuient la prise de décision d’Itaú à tous les niveaux de l’organisation. C’est au cœur de la culture de la banque. Cependant, l’accès aux données clés sur la banque administre ou gère était largement limité aux employés qui travaillaient dans les services d’investissement.
Pour améliorer la prise de décision, Itaú devait rendre cette information disponible à d’autres secteurs d’activité, analystes et personnel opérationnel. L’objectif était de faciliter la recherche, la référence croisée et l’utilisation des informations pertinentes, sans longs temps d’attente ou dépendance aux équipes de données spécialisées, et avec une sécurité et une gouvernance solides des données en place. Démocratiser les données de cette façon réduirait l’effort manuel de recherche d’informations dans différents systèmes, de les consolider et de réconcilier les incohérences avant l’utilisation.
» Nous avons dû relever le défi d’accélérer notre programme de démocratisation des données au sein de l’entreprise », déclare Ellen de Vasconcelos, directrice de la technologie pour les services d’investissement d’Itaú. « L’intention était de donner à nos utilisateurs internes l’accès à des informations en temps quasi réel, consolidées dans un lac de données. »
Pour permettre à l’entreprise de répondre rapidement aux demandes du marché et aux besoins des utilisateurs internes clés, et en fin de compte de soutenir des parcours clients plus simples, plus rapides et plus cohérents, un modèle de gouvernance des données plus distribué et accessible était essentiel.
La modernisation de l’architecture
Itaú a construit cette initiative sur une architecture de données qui a utilisé une approche de mailles de données. Un maillage des données repose sur quatre piliers : la propriété des données de domaine, les données en tant que produit, une plateforme de données en libre-service et une gouvernance fédérée.
Cette approche rapproche la responsabilité des données des domaines d’affaires, traitant les données en tant que produit et facilitant l’accès des équipes aux informations qui les concernent. Il équilibre l’accès élargi avec une gouvernance solide et des normes claires en matière de sécurité des données, de confidentialité et de conformité réglementaire, y compris l’harmonisation avec la Loi générale sur la protection des données (LGPD) du Brésil.
Cette fondation a mis en évidence la nécessité d’une architecture technique dédiée conçue autour d’événements et de composants modulaires.
Défis
Accès limité aux données et mises à jour lentes
Avant la modernisation, l’entreprise de services d’investissement de la banque faisait face à des défis pour rendre les données disponibles et les tenir à jour. Les retards ont ralenti le flux d’information vers les équipes qui en dépendaient et ont réduit l’efficacité opérationnelle.
Sources de données fragmentées
Les données ont été réparties entre différentes sources et formats, chacun avec ses propres contrôles. Cela a rendu l’intégration et la normalisation des données difficiles, limitant le potentiel de la banque à générer des analyses comparatives larges.
Selon Kelly Nascimento, directrice des TI chez NTT DATA, une approche unifiée de la réception et de la distribution des données était essentielle pour améliorer la cohérence et la fiabilité de l’information. Alexandre Gusson, directeur des TI d’affaires et des alliances stratégiques chez NTT DATA, ajoute qu’un nouveau modèle était également nécessaire pour normaliser les mesures et établir des indicateurs de rendement (IRC) afin de soutenir des comparaisons plus précises et des perspectives cohérentes dans l’ensemble de l’organisation.
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Mise en œuvre d’une nouvelle architecture
Nous avons suivi une approche progressive et collaborative qui a combiné l’expertise technique de NTT DATA à la vision stratégique de la banque pour leur plateforme et leurs domaines de données.
La première étape a été d’identifier et de prioriser les domaines de données qui pourraient avoir le plus grand impact commercial. À partir de là, les équipes ont conçu une architecture axée sur les événements qui peut traiter et orchestrer les données en temps quasi réel. Cela a amélioré le contrôle sur les mises à jour, la cohérence et la traçabilité des données.
Nous avons mis en œuvre un projet pilote axé sur un seul domaine afin que les équipes puissent concevoir le flux complet des données avant de mettre à l’échelle le projet. Le projet pilote impliquait tout, des catalogues de données aux interfaces de programmation d’applications (API) en passant par les tableaux de bord, en passant par l’établissement de mesures d’adoption claires.
» Cette approche a été rendue possible grâce à Apache Kafka, qui agit comme un réseau central de communication entre les systèmes et distribue efficacement les données sur les différentes couches de la matrice de données », explique Michel Gobbato, chef des services financiers chez NTT DATA. « Par conséquent, Itaú dispose maintenant d’un flux de données hautement réactif et évolutif. »
Utilisation d’un format de table ouverte
L’adoption de formats de table ouverte, en particulier le format Apache Iceberg, a joué un rôle clé en aidant Itaú à régir de grands volumes de données d’une manière plus flexible et plus fiable. Iceberg offre des capacités telles que le contrôle des versions, l’évolution des schémas et l’optimisation des requêtes.
» Nous avons été l’un des premiers secteurs d’activité à adopter des formats de table ouverts et le format de table Iceberg », déclare Ellen de Vasconcelos. « Cela nous a permis de construire une architecture axée sur le flux d’événements à Kafka et un pipeline d’ingestion de données basé sur des microservices. »
Ces capacités ont permis de mettre à jour les données progressivement, d’accélérer les requêtes complexes et d’améliorer la fiabilité du traitement des données. Ce pipeline est devenu l’approche standard pour intégrer des données dans la plateforme et la rendre disponible pour l’analyse dans le secteur des services d’investissement de la banque.orchestration des
microservices avec AWS Step Functions
Pour améliorer l’efficacité et la modularité dans le flux d’ingestion des données, Itaú a adopté AWS Step Functions pour coordonner les microservices impliqués dans la lecture, la transformation et l’enrichissement des données. Ce service de flux de travail visuel facilite la conception, la gestion et la maintenance des applications distribuées, tout en donnant aux équipes une meilleure visibilité et un meilleur contrôle.
Avec ce service, la banque a considérablement réduit les temps de réponse et renforcé la résilience de son architecture. L’environnement est maintenant mieux préparé à évoluer et à croître à mesure que les besoins de l’entreprise changent.
La création d’Orange Flow, un cadre reproductible
En combinant les fonctions Kafka, Iceberg et AWS Step, Itaú a développé Orange Flow, un cadre de flux de données conçu pour être utilisé par différentes équipes et communautés de données au sein de l’organisation.
Orange Flow permet de normaliser et d’automatiser les processus de collecte et de distribution des données, ouvrant la voie à l’application de la même approche dans d’autres secteurs de la banque.
La solution est basée sur la gestion des flux à l’échelle du système, avec une surveillance en temps réel et un flux de travail visuel qui facilite la création, la gestion et l’échelle des applications distribuées.
» La décision de créer notre propre produit n’a pas été prise à la légère », déclare Fabio Rocha, créateur du chapitre sur les produits et l’ingénierie des données chez Investment Services. « Nous avons évalué plusieurs solutions du marché, mais nous avons finalement conclu que le développement d’une technologie alignée sur notre modèle de nuage choisi et adaptée aux besoins techniques et commerciaux de nos équipes était plus logique à moyen et à long terme. »
La solution comprend une surveillance continue, avec des ICP axés sur l’utilisation et l’accès, ainsi que des cycles d’examen réguliers pour affiner l’architecture et la gouvernance. Orange Flow a été conçu pour évoluer de manière fiable tout en restant étroitement aligné sur les exigences commerciales.
Accès plus rapide aux données
Avec la nouvelle architecture en place, Itaú a réduit le temps nécessaire pour rendre les données disponibles d’environ 70 %. Les données transactionnelles atteignent la matrice de données en moins de 10 minutes, prenant en charge des réponses plus rapides aux besoins de l’entreprise et des clients.Traitement à
grande échelle efficace
Les services d’investissement peuvent traiter plus de 650 000 événements chaque jour et orchestrer environ 2 millions de flux à l’aide des fonctions d’étape AWS. Cela réduit les reprises et, surtout, inspire une plus grande confiance dans la fiabilité des informations utilisées.
Démocratisation de l’information, avec gouvernance
« Plus de 3 100 tableaux ont été démocratisés, représentant environ 40 % des données les plus pertinentes pour l’entreprise », déclare Ellen de Vasconcelos. Toutes ces informations sont mises à disposition avec les couches appropriées de gouvernance, de confidentialité et de sécurité.L’impact
direct sur l’expérience client Architecture
améliorée, un meilleur accès aux données et l’efficacité opérationnelle qui en résulte se traduisent directement par une meilleure expérience client. L’exactitude et la rapidité accrues de l’information permettent à la banque d’offrir des solutions plus personnalisées et plus souples en fonction des besoins des investisseurs. Avec des processus automatisés et des données accessibles en temps quasi réel, Itaú a renforcé sa position de chef de file en offrant des services plus intelligents, plus efficaces et axés sur le client.
À propos d’Itaú Unibanco
Itaú Unibanco est la plus grande banque d’Amérique latine et l’une des plus grandes au monde. Il offre une vaste gamme de services financiers aux particuliers et aux entreprises clientes, y compris des comptes chèques, des cartes de crédit, des prêts et des assurances.
Parmi ses communautés d’affaires se trouvent les services d’investissement, un domaine spécialisé consacré à conseiller les clients et à fournir des solutions en matière de garde de fonds et de comptabilité de fonds, d’administration fiduciaire, de services d’agence de transfert (enregistrement) et de gestion et contrôle des garanties.
Siège social des services
bancaires et financiers de l’industrie Amérique
latine