大分銀行の営業プロセス変革実現に向け、次世代営業支援システムの開発に着手

背景

地域経済は、人口の減少や高齢化、事業承継問題などの構造的課題に直面しています。こうした環境変化を受け、地域金融機関には、従来の金融仲介機能にとどまらず、企業や個人の課題解決に伴走する役割がより一層求められています。加えて、クラウドやAIをはじめとするテクノロジーの進展により、営業活動の高度化と生産性向上を両立する体制整備は重要なテーマとなっています。
このような状況のもと、大分銀行は長期ビジョン（Vision2031）として掲げる「地域の持続可能性を高める価値創造カンパニー～ステークホルダーとともに～」の実現に向け、営業プロセス変革とデジタル化を一体で推進しています。NTTデータはその構想策定段階から参画し、営業改革コンサルティングを通じて目指すべき営業プロセスや変革ロードマップの策定を支援してきました。大分銀行は営業プロセス変革の実現に向けた実行施策として本システムの導入を決定し、NTTデータは構想から実装までを担うパートナーとしてその開発に着手しています。
なお、NTTデータは、金融機関の経営変革と地域社会の持続可能な発展を支援する新たな取り組み「ARISING^®」^注を推進しています。本案件はその取り組みの一環として位置づけられるユースケースです。

本取り組みの概要

NTTデータは構想策定段階から参画し、大分銀行の営業プロセス変革に向けた全体構想の策定を支援してきました（図参照）。本取り組みで整理した営業プロセスは、顧客情報の一元管理と現場の声を迅速に反映できる運用体制を基盤とし、データを活用した営業活動への転換を目指すものです。また、この営業プロセスを標準化することで、成果につながる営業活動の再現性と効率性を高めるとともに、創出した時間を人材育成に充てることで、サービス品質の継続的な向上を図ります。

図：次世代営業支援システムで実現する営業プロセス変革の方向性

営業プロセス変革の実現に向け、セールスフォース・ジャパンが提供する「Agentforce for Financial Services（旧：Financial Services Cloud）」を中核に、テラスカイの「mitoco」および「SkyVisualEditor」を組み合わせた次世代営業支援システムを構築します。また、将来的なAI活用や開発内製化も見据え、柔軟性と拡張性を備えた基盤として整備するとともに、構想段階から培った業務理解とSalesforce導入の知見を活かし、その開発を推進します。

今後について

NTTデータは、大分銀行とともに新たな営業プロセスの定着および高度化を推進し、データに基づく営業活動の実現を支援します。今後は、本取り組みで確立した、営業変革構想の策定から実装までを一貫して推進するアプローチを、地方銀行を中心とした地域金融機関へ展開し、地域社会の持続的発展に貢献します。